Положение о проверке источников происхождения денежных средств и идентификации клиента

Положение

ООО «Райт Групп» в отношении проверки источников происхождения денежных средств, в том числе в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также о проверке и идентификации личности клиента (пользователя)

Настоящее Положение проверки источников происхождения денежных средств, в том числе в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также о проверке и идентификации личности клиента (пользователя) (далее - Положение) является дополнением к Политике конфиденциальности персональных данных (далее - Политика конфиденциальности), которая размещена на веб-сайте: https://r7miner.com/ (далее - Сайт).

Положение устанавливает порядок, меры и процедуры, применяемые ООО «Райт Групп» (далее – Оператор) для предотвращения использования сервиса обмена цифровой валюты в целях легализации незаконно полученных доходов, финансирования терроризма и других противоправных действий.

Оператор придерживается принципов добросовестности, разумности, а также международных рекомендаций и положения российского законодательства.

Сведения об Операторе

Общество с ограниченной ответственностью «РАЙТ ГРУПП» (ООО «РАЙТ ГРУПП»).

ОГРН 1217800082972

ИНН 7813653834.

Адрес: 199178, город Санкт-Петербург, линия 10-Я В.О., д. 15 литера А, помещ. 1-н.

Почта для обращений по вопросам: info@r7miner.ru.

Иные сведения по вопросам обработки персональных данных ООО «РАЙТ ГРУПП» приведены в Политике обработки персональных данных, размещённой по адресу https://r7miner.com/.

1. Общие положения

1.1. Основные цели настоящего Положения:

— Идентификация и верификация пользователей;

— Предотвращение рисков совершения незаконных финансовых операций;

— Выявление подозрительной активности;

— Обеспечение прозрачности операций в сервисе;

— Обеспечение, при необходимости, полноты и своевременности представления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

— Применение эффективных процедур оценки рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

— Снижение риска использования цифровой валюты в противоправных целях.

1.2. Основные понятия:

Доходы, полученные преступным путем - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления

Финансирование терроризма - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для финансирования или иного материального обеспечения лица в целях совершения им хотя бы одного из указанных преступлений, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;

Операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

Идентификация - совокупность мероприятий по установлению сведений о пользователях, клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;

Риск совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма - вероятность нанесения ущерба национальным интересам РФ путем совершения незаконных финансовых операций в связи с реализацией угрозы национальной безопасности и (или) при наличии уязвимости национальной системы.

KYC — процедура идентификации и верификации пользователя.

АML — меры по противодействию легализации доходов, финансированию терроризма и иным предусмотренным законом рискам.

2. Идентификация и верификация пользователей

2.1. Для доступа к операциям обмена цифровой валюты Оператор может запрашивать следующие сведения: Фамилия, имя, отчество; год, месяц, дата и место рождения; пол; адрес электронной почты; адрес места жительства; адрес регистрации; номер телефона; СНИЛС; ИНН; гражданство; данные документа, удостоверяющего личность; данные документа, удостоверяющего личность за пределами Российской Федерации; серия и номер миграционной карты, серия и номер документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации (для иностранных клиентов); реквизиты банковской карты; номер расчётного счёта (платёжного реквизита); сведения об отнесении к иностранному либо российскому публичному должностному лицу, к супругу (супруге) или близким родственникам такого лица; сведения о бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях; данные изображения лица, полученные с помощью фото-, аудио- и видеоустройств (при применении аудио- и видео-идентификации); селфи с документом, если требуется повышенный уровень проверки; документы, подтверждающие источник средств (при необходимости).

2.2. Для автоматизации верификации может использоваться сторонний KYC-провайдер. Оператор оставляет за собой право отказать в обслуживании при наличии сомнений в подлинности документов или личности клиента.

3. Подтверждение источника происхождения денежных средств

3.1. Оператор вправе запросить следующие документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств:

- Договор купли-продажи (недвижимость, автомобиль, ценные бумаги, иное имущество);

- Расписка или договор займа;

- Договор дарения;

- Документы по дивидендам;

- Документы, подтверждающие факт наследования имущества;

- Справка о доходах (2-НДФЛ или декларация 3-НДФЛ);

- Судебное решение о разделе имущества или взыскании;

- Иные документы.

3.2. Оператор вправе запросить следующие документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств из трейдинговой деятельности:

- Официальная выписка о продаже/покупке цифровой валюты из аккаунта на криптобиржах (в частности, но не ограничиваясь ABCEX или Rapira). В выписке должны быть четко видны все существенные условия сделки: дата, время, тип цифровой валюты, количество цифровой валюты, сумма, данные по транзакции.

- Договор присоединения к правилам работы криптобиржи и/или справка об открытии аккаунта на криптобирже

- Иные документы.

4. Проверка криптовалютных транзакций

4.1. Оператор осуществляет проверку криптовалютных адресов и входящих транзакций с использованием сертифицированных или публичных инструментов анализа блокчейна.

Проверка включает анализ:

— связи адреса с даркнет-площадками;

— получения средств от взломов, мошенничества или вымогательства;

— участия в миксерах/Tumbler-сервисах;

— признаков обхода санкций;

— признаков финансирования незаконной деятельности.

4.2. При выявлении высокого уровня риска операция может быть остановлена, переведена на ручную проверку или отклонена.

5. Мониторинг операций

5.1. Оператор осуществляет постоянный мониторинг операций пользователей:

— контроль частоты и объёмов транзакций;

— выявление нетипичных моделей поведения;

— анализ повторяющихся попыток проведения подозрительных операций;

— фиксирование и логирование всех действий пользователя.

5.2. Оператор вправе запросить у пользователя пояснения по происхождению средств или цели операции.

6. Критерии повышенного риска

6.1. Основаниями для передачи информации в уполномоченный орган являются:

— запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

— несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

— выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от положений, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ;

— если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

— иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

6.2. Оператор может инициировать усиленную проверку в случаях:

— совпадение данных пользователя с санкционными списками;

— подозрительная активность, включая высокочастотные или крупные операции;

— использование вредоносных или анонимизирующих сервисов (VPN, TOR и др.);

— несоответствие IP-адреса, страны проживания и данных документа;

— частая смена банковских карт или реквизитов;

— операции, нарушающие правила Оператора.

6.3. В отдельных случаях Оператор вправе запросить дополнительные документы или отказать в выполнении операции.

7. Отказ в обслуживании

7.1. Оператор вправе отказать пользователю в доступе к услугам, при следующих обстоятельства:

— запрошенные у пользователя данные не могут быть подтверждены;

— пользователь предоставляет ложную или неполную информацию;

— пользователь связан с высокорисковой деятельностью;

— операция нарушает законодательство РФ;

— пользователь нарушает условия использования сервиса;

— наличие пользователя (физического лица или организации, в том числе руководителя или учредителя) в базе Росфинмониторинга;

— недействительный паспорт пользователя;

— пользователь находится в розыске;

— наличие у пользователя исполнительных производств (в т.ч. непогашенные кредиты, займы и проч.);

— наличие судимости;

— пользователь находится в стадии банкротства;

— пользователь входит в состав компании, которая имеет большой риск (Росфинмониторинг, арбитражные дела на большую сумму, в стадии банкротства)

— пользователь находится в реестре дисквалифицированных лиц;

— иные обстоятельства, которые Оператор сочтет рискованными и существенными.

8. Прочие положения

8.1. Настоящее Положение вступает в силу с даты ее утверждения.

8.2. Оператор поддерживает настоящее Положение в актуальном состоянии и вправе в одностороннем порядке изменять его условия. Оператор вправе вносить изменения в настоящее Положение в любое время. Изменения вступают в силу в дату публикации измененного Положения на сайте https://r7miner.com/. Пользователь несет риски неознакомления с действующей редакцией Положения.

8.3. Все предложения или вопросы по настоящему Положению следует сообщать на адрес электронной почты info@r7miner.ru.

8.4. Действующее Положение размещено на странице по адресу: https://r7miner.com/.